كيفية استيراد كشوف الحسابات البنكية في Homoney
بدلًا من ادخال كل معاملة يدويًا، يتيح لك Homoney استيراد كشف حسابك البنكي مباشرة.
استيراد الكشوف البنكية متاح مع اشتراك Famille (CSV, OFX) و Famille+ (CSV, OFX و PDF).
الخطوة 1: تحميل الكشف من بنكك
سجّل الدخول الى موقع بنكك الالكتروني. ابحث عن خيار "تصدير" او "تحميل المعاملات". حدد الفترة المطلوبة (شهر واحد مثلًا) واختر الصيغة المناسبة.
اي صيغة تختار؟
- CSV : الاكثر شيوعًا. ملف جدول بسطر لكل معاملة. متوافق مع جميع البنوك.
- OFX : صيغة موحدة للبيانات البنكية. اذا كان بنكك يوفرها، فضّلها -- اكتشاف الحقول اكثر دقة.
- PDF (Famille+ فقط) : هل لديك كشف بصيغة PDF؟ يستطيع Homoney قراءته تلقائيًا. يستخرج المعاملات مباشرة من المستند دون اي جهد اضافي. بنوك مثل Boursorama و Societe Generale مدعومة محليًا، ويتم اضافة صيغ جديدة بانتظام.
احفظ الملف على جهازك.
الخطوة 2: فتح صفحة الاستيراد
في Homoney، انقر على "الاستيراد" في القائمة الجانبية. ستظهر صفحة الاستيراد مع زر لتحميل ملفك.
الخطوة 3: رفع الملف
انقر على "اختيار ملف" وحدد كشف الحساب الذي حمّلته. يقبل التطبيق صيغ CSV وOFX. بعد رفع الملف، يحلل التطبيق المعاملات ويعرضها في قائمة.
رفع الملف
الخطوة 4: مراجعة التصنيف التلقائي
يصنّف Homoney المعاملات تلقائيًا بناءً على تسميات البنك. مثلًا:
- "CARREFOUR" تُصنّف في المشتريات
- "NETFLIX" تُصنّف في الاشتراكات
- "TOTAL" تُصنّف في الوقود
راجع القائمة وعدّل الفئات غير الصحيحة بالنقر على القائمة المنسدلة بجانب كل معاملة. التطبيق يتعلم من تصحيحاتك: في المرة القادمة، سيصنّف نفس التسميات بشكل صحيح.
مراجعة التصنيف
الخطوة 5: تاكيد الاستيراد
بمجرد رضاك عن التصنيف، انقر على استيراد المعاملات. يُظهر الزر العدد الدقيق للمعاملات التي سيتم استيرادها. يبدأ Homoney عملية الاستيراد ويعرض شريط تقدم في الوقت الفعلي.
الاستيراد جارٍ مع شريط التقدم
بمجرد الانتهاء، يتم توجيهك إلى صفحة المصروفات مع جميع معاملاتك المستوردة والمصنفة.
نصائح عملية
- استورد كشفك مرة في الشهر للحفاظ على ميزانية محدّثة
- اضف المصاريف النقدية يدويًا لانها لا تظهر في الكشف البنكي
- راجع التصنيف التلقائي في اول مرتين، ثم يصبح دقيقًا بشكل متزايد
